Philosophie

Unsere Stärken im Überblick

Wir fokussieren uns beim Denken und Handeln immer am Interesse unserer Kunden. Dementsprechend basiert unser Ziel auf einer langfristigen, vertrauensvollen und nachhaltig erfolgreichen Kooperation mit unseren Mandanten. Damit wir unseren Kunden immer eine faire Dienstleistung in Hamburg und Umgebung bieten können, richten wir uns stets nach wertvollen Berufsgrundsätzen. Dazu zählen Vertraulichkeit, Integrität, Objektivität, Professionalität, Kompetenz und Neutralität. Zu unseren Stärken zählt nicht nur der richtige Fokus, sondern auch ein hohes Maß an Know-how. Dieses Know-how erarbeiten wir uns täglich aufs Neue, indem wir uns intensiv mit unserem Leistungsspektrum auseinandersetzen.

Kompetente Beratung für Ihre Anliegen

Für Sie im Detail bringt die Zusammenarbeit viele Vorteile mit sich. Denn als Kunde stehen Sie im Mittelpunkt der Beratung. Wir lenken unseren Fokus nicht auf das zu vermittelnde Produkt, sondern grundsätzlich auf Sie als Kunden. Dabei analysieren wir Ihre finanzielle Ist-Situation und optimieren und planen die Umsetzung Ihrer Wünsche und Ziele. Damit erreichen wir gemeinsam, dass Ihr Vermögen durch unser Beratungsgespräch nachhaltig gesteigert wird. Selbstverständlich betreuen wir regelmäßig und fortlaufend Ihre Anlagen. In uns haben Sie einen kompetenten Berater für Ihre finanziellen Belange.

Geschäftsfelder

In folgenden Geschäftsfeldern sind wir für sie da:

Absicherung der Arbeitskraft.

Mit Ihrer Arbeitskraft finanzieren Sie sich Ihren Alltag, Ihre Hobbys und Ihre Familie. Deshalb ist es besonders wichtig sich gegen die finanziellen Folgen des Arbeitskraftverlustes abzusichern. Denn die Arbeitskraft zu verlieren, heißt, nichts mehr zu verdienen. Überlassen Sie nichts dem Zufall und sorgen Sie mit unserer Bedarfsermittlung rechtzeitig vor.

Die Riester-Rente ist eine durch staatliche Zulagen und durch Sonderausgabenabzug geförderte, privat finanzierte Rente in Deutschland. Ob Sie gefördert werden, klären wir in einem Gespräch.

Eine betriebliche Altersversorgung (bAV) liegt vor, wenn der Arbeitgeber seinem Arbeitnehmer aus Anlass eines Arbeitsverhältnisses Versorgungsleistungen bei Alter, Invalidität und/oder Tod zusagt. Jeder Arbeitgeber muss einem Arbeitnehmer einen Durchführungsweg anbieten. Welche Rechte und Möglichkeiten Sie haben, kläre ich mit Ihrem Arbeitgeber.

Die Rürup Rente ist die optimale Altersvorsorge für Selbständige, Angestellte mit hohem Einkommen und Beamte.

Im Bereich der Krankenversicherung beraten wir Sie zu den Themen:

  • Gesetzliche Krankenversicherung
  • Private Krankenvollversicherung
  • Zusatzversicherung zu einer GKV-Mitgliedschaft

Sie möchten eine Immobilie kaufen, selbst bauen oder eine vorhandene Immobilie modernisieren? Oder möchten Sie einen vorhandenen Kredit umschulden?

Im Bereich der Immobilienfinanzierung haben wir Zugriff auf über 300 Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Wir vergleichen alle Institute gleichzeitig und ersparen Ihnen den zeitaufwändigen Gang zu verschiedenen Banken.

Wir erarbeiten mit Ihnen ein Konzept und sorgen für einen reibungslosen Ablauf bis zu Ihrem Einzug oder der Vermietung der Immobilie.

Im Bereich der Sachversicherungen beraten wir Sie gerne zu Absicherungen Ihrer Wertgegenstände oder Ihres Handelns. Das reicht von Autoversicherungen bis zu Wohngebäudeversicherungen.

Wir vergleichen gerne Ihre bestehenden Verträge auf Ihre aktuelle Lebenssituation.

Egal, ob Sie schrittweise Geld sparen möchten oder die richtige Geldanlage suchen. Mit unserer Beratung finden wir eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Lösung.

  • Vorsorge
    • BAV
    • Riester
    • Rürup
  • Geldanlage
  • Immobilienfinanzierung
  • Sachversicherungen
  • Studentenberatung

Über

Stephan Grönwoldt

 
  • Studium BWL der Finanzdienstleistung in Lüneburg abgeschlossen
  • Über 15 Jahre Berufserfahrung
  • Versicherungsmakler §34 d, Abs. 1 GewO
  • Vermittler nach §34c GewO
  • Finanzanlagenvermittler nach §34f GewO
  • Immobiliardarlehensvermittler nach §34i Abs.1 GewO

Optimal & Kompetent - Ihre persönliche Finanzberatung


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